Investire - Febbraio 2024

COVERSTORY

nologie touch screen e degli smart phone. E questo spiega anche il successo delle reti dei consulenti finanziarie, native digitali, nel private banking e nel wealth management. I l terzo ingrediente f ondamentale per implementare un servizio di private banking è la capacità di costituire team di professionisti con compe tenze multidisciplinari, e, idealmente, multigenerazionali . Lc aapnaec ci teàs sdiit àg edsit ipoander od ne ge lgi gai sasree t pf ii nù adnizsicai rpil ien ec hceh ien ac lfuf ida annc ho i nl eot el a - matiche fiscali, successorie, immobiliari e societarie è correlata aplilùa paarttri ci mo loa nz iioa nl i ez zea tai . l Il al f ac totmo pc hl ees ns iet là t edaeml poal tt rr iemaol lne i coo dmepi ectlei ennztei specifiche sia utile anche la presenza di professionisti apparte - nl oegnatri eacpoinù dgief fneer reanztiiogneinrei sr pa zoinodnei dail lcal ieesni tgie: na tztai t supdei nc ui lea lrien gdui adgi ag -i sono quasi sempre correlati alle differenti coorti generazionali. Il quarto ingrediente fondamentale per riuscire a rafforzare il pc oronpver irotepnodsoi zliaolni qa mu i de ni ttàoi nc ogne sl at i ocnl i ei nptaetlrai mpoi ùn ipaal it,r i m o n i a l i z z a t a , è la credibili tà e l’immagine della banca . Questo fattore è spesso dato per si lc voanltoarteo ,dael lt rbertat anndt od is pu ensas ob apnecraò cghl iei ndveessi dt iemr ie pn ut i npt ea rr er aafif oc rl izeanrtei pl ai ùb apnact rai mn oornmi aal li mz z ea nt it en os ni dsào. nCoi ps or on po oerczci oe zniaolni ia igml i poobriteatnt itvi i rcahpe- pt rraedsiezni ot antael idea db iagni tcahl ei , cchhee i on rvgeas nt oi znzoa innoc vo emr iu en ipc raoz pi orni er os au di m- s he od wi a st eunl zt iearlri .i tCoi rsi oo nvoo al tni cahien bc oa nn tcrhaer ec hcee nd tei cniadioondoi dcil iceanmt i bai tatrueanl ioempeoe- qd ue ii nl odri oi dc el ine tni tt ià eppe er rma ec qg lui oi s ri ranpep dr ei sneunot va ir. eUen i cnat se or cseut ttaurtet i i èbqi suoegl nl oi di Mediobanca che ha dato il suo nome alla ex CheBanca! – di- venuta Mediobanca Premier - proprio per valorizzare il Dna dL’ io up ne r ga rz ui opnpeo dei dr ei -ubnr abnrdainndg ssiengounei mu on ad ip wr eec ai sl tah smt r aa tneaggi ae m“ Oe nn te. bn raagne dm eo nn te dceul l tgurruep” pcoh ea nmc hi rea nael l rsaef fgomr zeanmt oe np troi v ad teel owl terael t chh me ian- quello HNWI storicamente presidiato. L’ultimo fattore necessario per competere e diventare sem pre più attrattivi nel segmento del wealth management è legato alle dimensioni della banca o del gruppo di apparte nenza. La riduzione dei margini e l’aumento dei costi derivanti de aq un ionrdmi adti imv ee ns es mi o np ir empaigùg ci oorgi erni st pi , er ti ct oh iael dpoansos aetcoo. nL oe md iime de ni ss ci oa nl ai ct eornnt ae triavna naol l as ecmr epsrcei tda i ppei ùr lni ne le pe ri invtaetrenbea, npke irnlge, nb oa nn cchi es agri àà ug nr a’ anl -- dd ii ,moeanl sl ai oangi g. rPeigùa cz hi oenien cpoans saal ttroe l be adni mc heen, spieorn li es bo na no cuhne rdei qmu iesdi ti oe idmelpwreesaclitnhdmibailneapgeermlaencrt.escita sostenibile e quindi per la qualità *Fondatore e Ceo di Finer

av at ttrea hr raen ni omi ingvl ieosrt ii t ot a el e snttai nl ne obiannv cehs tee np dr io- ignl ig ei nnvt ie sr ti si mo resnet. i Nieng lfiour ml t iamz ii ocni ne qdueei apnrni -i vo ac tcea sbi oa nn ki ed ri isnocnoon tpr ioù ccohne i lr amdadnoapgpeima t ei , nl te, fnoen ed asmp ier int toa ldi i pc oe rr p roa sf foonr oz adr ee c umpol itci va at ez,i ol a- cmr ee snct iot aè dmeel ldei arme t er inbtuezdi oune i vionl tqeuseuspt oe rsi oerge- a quella del retail banking. Il secondo ingrediente fondamenta le è quello dell’innovazione : il private bp ar invkaet er bo awn keianl gt h, mmaa nnaogne rp uèò i la vpei vr eo ts ud ce-l cesso se non ha alle spalle una banca che investa in modo significativo sui processi, snuallli’tiàn. nSoev aèz icoenr tea md i ge ni t tael ei nec os unltlrao vmeur tl ti bi cial e- iel fpart itvoact eh eblaanrkeel ar zsi oi nbea st ir as uc l iue nn at e rperl ai vzai ot e- nr eenpdeerrseoqnuael es ,t aè raelltarzeitot na ne tmo avsesriomcahmeepnet er efficiente è quanto mai necessaria la ridu - zione delle inefficienze legate a procedu ra el l ao br es ol al ze itoe nceh. eL’ ti no lngoovnaoz i toenme pdoi gei t qa luea lni teàl pi nr i vpaatses abtaon, kqiunagnhdao setrean tma teon ao ds ee mc opl llai cr ee em af rsus ii bmi laemdean tpe a rr taep pdreei s es ne gt amt ie nntei l swe neiaolr- tdhi f fmu sainoangee emiel nmt .aTg guitot or eèuctai lmi z zboi aat on cchoen dl aa pt i a–r ttei pdi ce ag ml i ienndt iev imd ue ni po i gù i op va at rni im- odnei lal el i zt ze ac --

Nella foto Alberto Nagel, amministratore delegato di Mediobanca

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febbraio 2024