Investire - Febbraio 2024

WEALTH MANAGEMENT

VERSO UN NUOVO RINASCIMENTO di Nicola Ronchetti*

IL CONFRONTO TRA BANCHE E RETI DI CONSULENTI FINANZIARI, SUI SERVIZI PROFESSIONALI E SU MISURA DI GESTIONE DEL PATRIMONIO PER RICCHI E SUPER RICCHI, SI FA SEMPRE PIÙ SERRATO. ECCO LA RICETTA PER COMPETERE E VINCERE

I la wf f reoanl tt ha rme aunna gneumo ve on t r si ni aa cs cc ii nmgeenat do per almeno quattro motivi. Il primo è che in tutto il globo as sistiamo inesorabilmente a una concentrazione della ricchezza , au- mz aet inet ainroi c cghl i i idnidvievni dt auni oppi ùi ùprai tcrcihmi .o nI ni aIltiaz -- lriias,pdeot tvoe al ad railctcr hi Pe za zeas i èe mu reonpoe ic, oi ln5c%e n dt realtl aa pzaopcoomlazpiloensseivdae.tiene il 46% della ricchez Il secondo motivo è legato a un fattore congiunturale , con la discesa dei tassi ll eo rgoe cs toi rosnai, pmaot rmi me no tnai na lei armi perne tned rear lal ennntoa tl aa dscailatfaenaoBmloeonmo bBetrpg. TInV duan’intervista rila- Carlo Messina idni Docacvaossi,oinl Ceedoedl iWorld Economic Forum Intesa Sanpaolo ha di ct rhi ima roant oi o cdheei «ncoesnt rt oi cml i ei lni at ri dp iods is eo un rooeds is pe rae- cmoonnv iearl tei .t iS ii nt r apt rt ao ddoi tut ni ad ci i fgreas et inoonrempeact hr ie- gt uatrtaen ltei r àb adne cl lhe ec oc mh emsias rs ai onnnio» . iInn sgor as tdaon zdai convertire la liquidità in risparmio gestito e gestioni patrimoniali potranno benefi ciare di un aumento della redditività una

mp raen amg ae gmgei onrti r ni cehl il ea d ed i igni tvaelsi zt izma zeinotni es edme -i pb ar onckeesrs io, mi l awae af al trhe ml a adni af fgeer er ni lz caurii mr uaonl oe ièl centrale. C’è poi un quarto motivo per il quale itluwt t ee allet hbma nacnhaeg egmu aerndtaèn ou nc osne t tcor rees cae nc ut ei interesse, ed è la fedeltà dei clienti e la conseguente stabilità del portafoglio . Lg reabdaondc ihseopdrdi vi saf taer es oi npor omp reigcl iloi ednit iael t rqeu ien- set os t acboinl ist eà ndt ee i ur incaa vliorrios pme tatgogai odr ea l tfreidseel gt à- ml a ecnatpi adci ict àl i ednit eelraopgiaùr ev oul ant i bl i u. Coenr tsaemr veinz ti oe dr iic hwi ee da let he smp ae nr iaegnezma een ta lnc uo nn i èi ndgar etduitet ni tei imprescindibili. GLI INGREDIENTI DEL SUCCESSO NEL WM Il primo ingrediente per il successo di un servizio di wealth management è la capacità di poter contare sui migliori professionisti , valorizzando e offrendo pg ar on si cpoe tet iavtet rda ei nc dr eos ic imt ai gal i oc rhii t èa l egni àt i .i nS uol lra- crescita, sulla ricerca e sulla capacità di

Nella foto Carlo Messina, ceo di Intesa Sanpaolo vs coel tnadcehr ee ir teansds ei nd di ion ti etri teoslsi ediinsi zt ai et or a mn neon oa attrattivi. Il terzo motivo è che la gestione di pochi clienti con grandi portafogli è teoricamente meno complessa che la gestione di tanti clienti con piccole consistenze finanziarie : nel primo caso sc eo rnvdoon coa cs oo mmpaegtgeinozrei ien vc er es tdi imb iel int tài, nneelll ’ si ne -- ds eutsttorriea l idzezla pz iroi vnaet e dbia npkri oncgees sdi . Ae lnwc heea l t hi l

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